Подпишись на наш Телеграм-канал!

Ваш личный инвестиционный план

Вопрос читателя«Вы пишете об инвестиционной привлекательности объектов недвижимости, причем выбираете слишком дорогие. Их покупка доступна только крупным инвесторам. А частного инвестора, которого вы решили образовывать, интересует простой, прозаичный вопрос: куда мне вложить накопленные деньги? Например, у меня сейчас есть свободных 4 млн руб. Я голову сломал, куда их разместить, чтобы сохранить, при этом приумножая. Рассмотрите мой вопрос и посоветуйте, как мне сориентироваться в нынешних реалиях?» – с таким обращением нам в редакцию позвонил наш читатель, 42-летний Михаил М.  

Быстро или надежно? Сумма в 4 млн руб. серьезно ограничивает варианты инвестиционных решений. Решение данной задачи стоит разделить на 2 части.

Денис Шевяков, инвестиционный консультант, руководитель ООО «Агентство оценки «Интеллект»:
– При краткосрочном планировании указанную сумму можно разместить на финансовых рынках (в акции и в банковские депозиты). Такого рода размещение средств может принести Михаилу М. доходность в таких пределах: депозиты – примерно 10 % годовых; фондовый рынок – около 20 % годовых. 

При этом инвестору следует понимать, что наиболее существенным недостатком размещения средств на фондовом рынке является высокая рискованность подобных операций вследствие высокой волатильности социально-экономической ситуации в целом ряде стран мира. Для компенсации макроэкономических и региональных рисков я бы рекомендовал Михаилу М. привлечь профессиональных консультантов на рынке ценных бумаг, что, естественно, потребует дополнительных расходов на выплату гонораров такого рода специалистам. 

Если же Михаил М. выберет инвестиционное решение в классе долгосрочных стратегий, то есть своеобразный бизнес для рантье, я бы рекомендовал ему вкладывать свои средства в рынок жилой недвижимости. Некоторая недооцененность этого сегмента позволяет говорить, что при пессимистичном сценарии развития событий наш инвестор получит доход от роста цен на объекты данного класса в пределах 7-8 % в год. Это, в свою очередь, позволит вложить данную сумму в приобретение ликвидного жилья с последующей сдачей его в аренду. Такой своеобразный бизнес позволит в итоге получить в среднем 15-17 % годовых. При этом наиболее существенным недостатком данного варианта является довольно продолжительный срок возврата вложенных инвестиционных ресурсов. В то же время рассматриваемый вариант хорошо подходит для реализации инвестиционной идеи, состоящей в сохранении и приумножении средств в долгосрочной перспективе. 

В заключение замечу, что стратегии и идеи, из которых придется выбирать Михаилу М., отличаются, прежде всего, допустимым уровнем рисков, а также сроком, на который он готов инвестировать свои средства. При готовности Михаила М. к некоторому – сравнительно небольшому – риску можно говорить о возможности совмещения (комбинирования) краткосрочного и долгосрочного инвестирования, что позволит повысить доходность вложения средств. 

Частные инвесторы, которые размышляют над стратегиями инвестирования своих средств, могут обратиться за консультациями в ООО «Агентство оценки «Интеллект».



Агентство оценки «Интеллект». Мы ждем ваших обращений! 
ул. Галактионовская, 150, 4-й эт. 
Тел.: 337-55-18, 337-55-41

ГК «Бизнес-Гарант» рекомендует: коммерческая недвижимость

– Задача человека, который заработал деньги, защитить доход от инфляции, заставить накопленные средства работать и приносить прибыль. Инвестирование личных средств является ответственным процессом, ведь от результативности зависит личное и семейное благополучие. Конечно, варианты капиталовложений носят субъективный характер. Но если внимательно посчитать и найти интересные субъекты для вложения ваших средств, можно вполне однозначно определиться с выбором стратегии.

ГК «Бизнес-Гарант» рекомендует: Готовый бизнес

– Предположим, что в портфеле 4 млн руб. свободных денежных средств, которыми Михаил М. грамотно хочет распорядиться. Нужно диверсифицировать свои накопления, то есть разделить средства и заставить их работать в нескольких направлениях. Примером удачного вложения может служить, во-первых, мини-магазин продуктов. Несмотря на существующую активную конкуренцию среди крупных федеральных компаний, магазины формата «у дома» всегда будут пользоваться спросом у покупателей.

Вторым вариантом вложений может служить сфера красоты и здоровья. Самыми яркими ее представителями выступают салоны красоты, парикмахерские эконом-класса, студии загара, косметологии. Что касается ценовой политики в данном направлении, то она тоже очень разнообразна и варьируется от 400 тыс. руб. до нескольких миллионов. Все зависит от исходных данных: в собственности находится помещение или в аренде, местоположение объекта, количество сотрудников и фонд их заработной платы. 

Фондовый рынок предугадать сложно, но можно. Считают специалисты компании «БКС-Премьер»:

– Вопрос, с которым обратился Михаил М., не так прост, как может показаться с первого взгляда. Дело в том, что в условиях экономической нестабильности трудно предугадать, в каком направлении будут двигаться рынки: может продолжаться рецессия без явных признаков скорого восстановления, может начаться подъем, но вполне возможно и ухудшение социально-экономической ситуации в отдельных европейских странах. И проясниться сценарий должен именно в заданный период – ближайшие два-три года.

Заказ на четыре миллиона. Компания «БКС-Премьер» помогла нашему читателю сориентироваться на фондовом рынке

Структура инвестиционной стратегии Михаила М. напрямую зависит от того, насколько он готов к рискам.
Если сколько-нибудь значимые риски недопустимы, можно примерно в равных долях вложиться в такие инструменты, как:
• структурные продукты со 100-процентной защитой капитала на срок до 2-3 лет на рост индекса (в том числе РТС) и золота (ввиду повышенных рисков инфляции и последующего повышения процентных ставок),
• еврооблигации ведущих компаний развивающихся рынков,
• зарубежные облигационные фонды ETF с регулярной выплатой дивидендов (не реже одного раза в квартал),
• золотые фонды ETF,
• рентные фонды недвижимости REITs.
Если Михаил М. является умеренным инвестором, допускающим риск на уровне 10-15%, его портфель может выглядеть несколько иначе:
• структурные продукты с 90-100% защитой капитала на срок до 2-3 лет на рост индекса (в том числе РТС) и золота (ввиду повышенных рисков инфляции и последующего повышения процентных ставок),
• зарубежные облигационные фонды ETF с регулярной выплатой дивидендов (не реже 1 раз в квартал),
• зарубежные фонды акций крупнейших компаний развитых стран ETF с регулярной выплатой дивидендов, которые будут нацелены на восстановление экономики,
• золотые фонды ETF,
• рентные фонды недвижимости REITs.
Для гибкости портфеля также рекомендуется разместить небольшую долю инвестиций в депозиты с возможностью частичного снятия и пополнения.
Если же клиент готов к существенному риску, портфель может стать еще агрессивнее:
• зарубежные фонды акций ETF развитых и развивающихся стран с регулярной выплатой дивидендов,
• золотые фонды ETF,
• сырьевые ETF,
• структурные продукты с двойным доходом и риском, соответствующим текущей рыночной ситуации.
Гибкость такому инвестпортфелю придаст использование депозитов с частичным снятием и пополнением средств.
Комментарии
Комментариев нет

НОВОСТИ ПО ТЕМЕ

Рады Вам анонсировать обучающую программу ARE, которая состоится в рамках международного инвестицио...
10.09
На Международный инвестиционный форум по недвижимости PROESTATE-2017 в этом году посетило 3256...
28.09